累计净值(如何区分基金的单位净值与累计净值?)
前几天一个买了十年基金的朋友跟我说他持有两只基金,他发现其中一只基金净值和累计净值相同,而另一只基金这两个净值又不同,他觉得这个问题太基础了,一直不好意思问我,但这个问题又一直困扰着他,最终他还是决定问上一问,你知道这两个净值到底是怎么回事吗?那你是否曾经对基金的净值也有这样或那样的疑惑呢?对于基金老手来说存在这样的问题,那对于基金新手来说就更常见了吧,但这个问题只要稍加学习,就能够明白了。本期就为大家介绍一些基金净值的基础知识吧。
首先,我们先说说基金的单位净值。用大白话讲就是基金的单价,你买基金就相当于用当天的单价买到了基金的份额,就好比你在市场上买菜,比如大白菜1元一斤,你拿10元钱买了10斤大白菜,这里的1元一斤就是基金的单位净值,10斤就是基金份额,新发行的基金一般单位净值就是1元,建仓结束后基金的单位净值就会随着市场波动了。
接下来我们说说基金的累积净值,有时候有些基金会给基民分红,比如说你买了新发行的基金,它的初始单位净值是1元,经过基金经理的运作之后,它上涨了50%,这时该基金的单位净值就变成1.5了,紧接着基金公司,每份给你分红3毛,分红后该基金的单位净值就变成1.2了,累计净值就是1.5,说到这里你可以分清净值情况了吗?累计净值就等于单位净值加上分红。每次分红,都会按照这种方式来计算,所以你会看到有些基金的单位净值是2块多,但是它的累计净值却是5块多。比如下图的这个基金:
说到这里,为什么有些基金的单位净值和累计净值相同你知道了吗?就是因为该基金没有分红过,所以这两个净值是一样的。比如下图这个:
一般情况下基金的累计净值都会大于单位净值,但偶尔也会有些特殊情况,也就是基金的单位净值高于累计净值。2018年11月16日创业50ETF基金在突然出现单位净值大幅增加了近50%,很多人误以为系统出错了,实际上是基金公司对这个基金进行了份额折算,什么是份额折算呢?举例来说就相当总资产不变,份额减少了,单位净值就提高了,而累积净值保持不变。这种情况一般会出现在指数基金中。
以上是关于基金净值的相关知识,如果有任何问题,请在评论区留言讨论。
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