蚂蚁基金(持续助力资本市场多层次发展，蚂蚁基金将加大对投顾服务投入)

12月30日，蚂蚁投顾公司宣布，全资股东蚂蚁杭州基金销售有限公司已向蚂蚁投顾上海投资咨询有限公司增资1.7亿元人民币，目前已递交工商材料。截至2023年3月底，基金投顾服务资产规模1464亿元，客户总数524万户。伴随基金投顾业务的深入开展，未来有望逐步引导更多长期增量资金入市,支持和助力资本市场多层次发展。

因长期看好国内投资市场及财富管理行业的蓬勃发展，蚂蚁集团旗下蚂蚁基金加大了对投顾服务的投入。12月30日，蚂蚁投顾公司宣布，全资股东蚂蚁（杭州）基金销售有限公司已向蚂蚁投顾(上海)投资咨询有限公司增资1.7亿元人民币，目前已递交工商材料。

据了解，增资将主要用于投研投资、智能化投顾服务应用等方面。蚂蚁投顾公司注册资本将由1.5亿元人民币增至3.2亿元人民币。

蚂蚁基金董事长王珺表示：“我们致力于让大众投资者享受到普惠的理财服务，基于对中国投资市场和财富管理行业的长期看好，加大对蚂蚁投顾服务的投研和运营投入，通过全周期的陪伴，为国内投资者提供专业、可信赖的投顾服务，帮助提升长期投资获得感，持续参与助力多层次资本市场体系建设。”

当前，蚂蚁投顾公司通过旗下“帮你投”服务进行基金投顾展业。作为首批获得试点的三方独立投顾，“帮你投”用户数和管理规模持续健康增长，服务用户达数百万，为当前行业内服务用户数最多的投顾服务。今年上半年，“帮你投”管理基金投顾规模较2022年底环比增长近30%，用户数增长10%。

近期，“帮你投”上线新版本，围绕GBI目标管理模式（Goal-based Investment）进行服务迭代。投前方面，新版本基于客户目标进行更精准化KYC升级和和投顾方案制定，投后环节，则新增“目标跟踪”等服务模块，帮助投资者更透明、可追溯地检视投资进度。同时，投后调仓、解读、陪伴服务均将围绕用户个人目标触发，进一步从标准化服务向个人目标服务升级。

回报上，“帮你投”投顾策略在震荡市场中表现出较强的组合管理能力，整体策略业绩优于市场指数。截至上半年末，偏股策略方面，以股基占比70%的策略为例，近一年相较目标基准超额收益为3.27%，跑赢沪深300指数6.34%。偏债策略上，以股基占比20%的策略为例，近一年相较其目标基准的超额收益为2.23%，跑赢混合债券型二级指数1.03%。

当前，中国基金投顾行业处于起步阶段，前景广阔。证监会数据显示，从最早的5家机构获批开业，到目前60家机构获得了基金投顾牌照。截至2023年3月底，基金投顾服务资产规模1464亿元，客户总数524万户。10万元以下的个人投资者占比94%，“基金投顾”这一概念已经在投资者中形成一定的认知度。

业内人士认为，基金投顾正加速迈向买方时代。基金投顾需兼顾“投”和“顾”的服务，在服务过程中培养起投资者对投顾的信任度，通过长期陪伴改善投资者的投资体验和回报，长远推动公募行业的高质量发展。“帮你投”等第三方独立投顾则有望为更多投资者提供更中立的买方投顾服务。伴随基金投顾业务的深入开展，未来有望逐步引导更多长期增量资金入市,支持和助力资本市场多层次发展。

近期的中央金融工作会议也为金融高质量发展指明了前进方向，持续激发中国经济与资本市场的信心。蚂蚁基金董事长王珺表示，将以普惠大众为宗旨，更好发挥平台技术优势，助力财富管理行业高质量发展，为多渠道增加居民财产性收入贡献力量。她认为，“蚂蚁基金致力于让普惠的理财服务从覆盖更广泛的人群迈向引导更深度的健康理财行为，参与和助力财富管理行业从‘投’迈向‘顾’，从‘重销售’转向‘重服务’，持续完善中国特色资本市场生态体系。此次加大对投顾服务的投入，正是这一趋势下的应有之义。”