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相对收益(上银基金:相对收益、绝对收益,分别指什么?)

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2024年05月22日 12:05 来源于:烟月稀财经笔记 浏览量:
经常看基金经理观点的小伙伴们可能会注意到,在说到自己的投资目标时,有些基金经理追求的是“相对收益”,而另一些基金经理则更追求“绝对收益”,同

经常看基金经理观点的小伙伴们可能会注意到,在说到自己的投资目标时,有些基金经理追求的是“相对收益”,而另一些基金经理则更追求“绝对收益”,同样是收益,这两者有什么区别呢?今天,上银基金小编就为投资者们介绍清楚两者的区别。

什么是相对收益?

基金的相对收益,又叫超额收益,代表一定时间区间内,基金收益超出业绩比较基准的部分。通俗一点讲,相对收益衡量的是一只基金产品“和别人比”的情况。

什么是绝对收益?

基金的绝对收益是指除去投资费用后的实际收益,如果投资一只基金一年,那这一年基金自身的收益增长率(不含交易费用)就是它的绝对收益。它反映的是一只基金“和自己比”的情况。

这两者的区别该如何看?

从概念可以看出,追求“相对收益”的基金,看中的是自己超越基准或者大盘的能力,如果大盘在某一段时间跌幅10%,而这只基金只跌5%,那它也是成功实现了自己的投资目标;而如果大盘涨幅20%,它只涨了15%,那也说明它离自己的投资目标尚有差距。

而追求“绝对收益”的基金,无论市场是涨是跌,都希望自己尽量争取正收益,最大程度降低风险。

自己到底适合哪类产品?

上银基金小编认为,“绝对收益”和“相对收益”没有好坏之分,在不同市场行情下,这两类投资策略的产品也会有不同的表现。

采取相对收益策略的基金适合愿意承受一定风险、追求高回报的投资者。在上涨行情下,这类基金力求跑赢指数,具有较强的进攻性。反之,在震荡市中,相对收益基金因为能够容忍亏损,所以,投资收益也可能是负值,投资者若风险偏好较低,投资体验感或许不佳。

采取绝对收益策略的基金会更加适合不愿意承担较大风险、追求正回报的投资者。在震荡市场中,绝对收益基金波动相对小,对于投资者来说可能体验比较好。但在上涨的行情中,这类产品也可能难以紧跟市场节奏、弹性小,收益可能偏低。

上银基金小编觉得投资者可以根据自身情况,结合市场情况,选择适合的产品。

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