第二荷包(想用20万换回4万，昆明这男子经历了啥？)

怀揣投资发大财的梦想

在某投资平台

投入了大部分身家后

却迟迟看不到收益

还时常担心亏损

你不由地开始后悔了

此时

该投资平台的“客服”发来消息称：

“我们可以清退、返还投资款，

你先添加一下QQ群”

你会不会

迫不及待地跟着提示操作

9月8日中午，昆明的杨某在QQ上收到陌生好友的一条消息。对方自称是“荷包金融”的客服，并告诉他加入“荷包清退”QQ群，可退还该平台投资款项。

杨某平日喜欢理财，经朋友推荐，之前在名为“荷包金融”的互联网交易平台内充值过4万元。可后来不知什么原因，杨某无法将该笔款项从平台取出。

如今想将这笔钱退回来的他，听信了对方的话，立即添加了“荷包清退”QQ群。

加群后，杨某在里面扫码下载了一个“中植通讯”APP，注册登录后，便跟着该APP上专门负责退款业务的客服进行操作。

杨某看了自己的荷包账户内有41969元，便告诉了对方，对方就此给出了两个方案。

第一个方案是让其交账户内同样的金额，十分钟就可以全部提现。第二个方案是让其交账户内一半的金额，大概半小时可以全部提下。

杨某斟酌再三，选择了第二个方案，还和客服签订了相关协议，协议约定如果杨某操作失误，资金就会被冻结，要再转账相应金额才能提现。

为尽快提现，杨某通过自己的手机银行，向对方转账了20985元。

转账后，杨某去提现时，平台却显示无法提现。客服称杨某输入的提现金额小数点后两位有数字，且因其操作失误导致账户资金被冻结。

客服还要求杨某在两个小时内完成操作，如果不完成，就要交总金额的百分之十作为罚款。

杨某急忙继续操作，又向对方转账了62954元。可转账后去提现，平台仍显示无法提现，并提示说银行卡信息错误，并让其继续转款。

再次转账125908元，杨某又去提现，可系统提示安全系数不高，操作失误次数过多，资金再次被冻结，并需继续转账才能解冻资金。

杨某这才自己发现被骗了，共计损失209847元，急忙报警。

诈骗手段分析

1.诈骗分子往往选取曾经在某P2P平台上投资过，但投资款未能赎回的受害者。

2.诈骗分子获取受害者的信息后，通过邮件、短信、电话等形式联系受害者，以清退投资款为由，通过聊天或者发送伪造的政策性图片文件取得受害人信任。

3.诈骗分子发送陌生链接、小程序等让受害人下载并完成注册，受害人提出需要清退投资款时，开始以对冲金、手续费、解冻账号等各种理由骗钱；或者在链接中直接开设虚假投资，兑现小额利润，吸引受害人加大投资，设置无法提现后，再以各种理由骗取受害人充值。

4.直至受害人意识到诈骗后，骗子急忙将其拉黑或关闭平台。

网警提醒

1、针对此类投资平台“回款”的信息，投资者要谨慎对待。在“回款”过程中要求先垫资的，都是骗子。如遇疑问，一定要通过官方途径核实。

2、请勿相信陌生电话、短信中的相关政策，不点击陌生链接，不扫描陌生二维码，不轻易向陌生账户汇款。

3、发现被骗，要注意收集相关聊天、转账记录等证据，第一时间拨打110报警。

来源：昆明反电信网络诈骗中心