精算师协会(中断数年，精算师考试重启正精算师专业扩至7类，准精算师科目减至5门)

中断数年的精算师考试将重启。

7月17日，国家金融监督管理总局（下称金融监管总局）、人力资源社会保障部联合发布《精算师职业资格规定》《精算师职业资格考试实施办法》（下分别称《规定》《办法》）。

《规定》明确，我国精算师职业资格包括准精算师、正精算师两个级别，准精算师资格是取得正精算师资格的前提条件。其中，准精算师应掌握基础的精算理论和技能，具备从事精算相关岗位的专业素质；正精算师应深入掌握精算理论和技术发展前沿，具有较强的精算实践能力，具备从事高级精算岗位或精算管理岗位的综合素质。

据悉，2021年12月，《国家职业资格目录（2021年版）》将精算师纳入水平评价类职业资格。此前的2014年10月，国务院发布《关于取消和调整一批行政审批项目等事项的决定》，其中原保监会设置的“保险公司精算专业人员资格认可”被取消。

中断数年，精算师资格考试有望10月重启

精算师是运用数据分析技术，对风险进行识别、预测和管理的专业人员，在保险经营、风险管理、社会保障等方面发挥着重要作用。

1999年，原保监会发布公告，决定组织首次中国精算师资格考试，建立了中国精算师资格认定制度。自2000年举行考试以来，中国精算师资格考试选拔了一批精算复合型人才，加强了保险行业高端人才供给。

2014年8月，第十二届全国人民代表大会常务委员会第十次会议通过了关于修改保险法等五部法律的决定。新修订的保险法删除了“保险公司应当聘用经国务院保险监督管理机构认可的精算专业人员”条款，修改为“保险公司应当聘用专业人员，建立精算报告制度和合规报告制度”。据此，精算人员不再必须通过行政审批从事保险公司精算业务。

为进一步降低就业创业门槛、促进职业资格的规范管理，2014年10月，国务院印发《国务院关于取消和调整一批行政审批项目等事项的决定》，决定取消67项职业资格许可和认定事项，其中包括“保险公司精算专业人员资格认可”。为落实国务院决定，原保监会印发《关于取消和调整行政审批项目的通知》，取消保险公司精算专业人员资格许可行政审批项目，精算师资格考试拟由精算师协会予以认证。

2017年9月，经国务院同意，人社部印发《关于公布国家职业资格目录的通知》，建立了职业资格清单式管理制度，目录之外一律不得许可和认定职业资格。精算师职业资格取消后，未纳入国家职业资格目录，并暂停考试至2022年。

2021年12月，《国家职业资格目录（2021年版）》将精算师纳入水平评价类职业资格。根据人社部2022年1月发布的《关于2022年度专业技术人员职业资格考试计划及有关事项的通知》，当年的精算师职业资格考试原本定于9月17日-23日举行，不过此后由于疫情原因推迟。

根据人社部发布的《关于2023年度专业技术人员职业资格考试计划及有关事项的通知》，2023年度的精算师职业资格考试预计将于10月21日至25日举行。

专业类别、考试科目迎优化

相较此前的精算师资格考试，《规定》和《办法》对精算师职业资格考试的报名条件、专业类别、考试科目等方面进行了优化，并明确了精算师职业资格与职称的对应关系。

在专业类别上，《办法》显示，正精算师级别考试由此前的寿险、非寿险2个专业类别，扩展至寿险、非寿险、健康险、社会保险与养老金计划、金融风险管理、资产管理、数据科学7个专业类别，每个专业类别包括1门公共科目、3门专业科目、1门选考科目。

金融监管总局有关部门负责人表示，随着我国经济社会发展，之前正精算师级别的寿险、非寿险2个专业类别已难以满足实际需要，因此《办法》将正精算师级别的专业类别优化为7个类别，以满足各个专业领域的需要。

在考试科目上，对于备考准精算师级别的考生而言，考试科目将缩减为《概率论与数理统计》《经济金融综合》《精算数学》《精算模型与数据分析》《精算风险管理》5门。

正精算师级别每个专业类别均包括5门考试科目，即上述1门公共科目、3门专业科目和1门选考科目。具体来看：

每个专业类别的公共科目均为《资产负债管理与价值评估》；

选考科目则是其他专业类别的1门非相同专业科目：

专业科目来看——

寿险专业：《寿险产品开发与管理》《寿险精算评估实务》《财务管理》；

非寿险：《非寿险定价》《非寿险精算评估》《财务管理》；

健康险：《健康保险精算实务》《健康保险实务》《财务管理》；

社会保险与养老金计划：《养老金计划》《社会保险精算》《财务管理》；

金融风险管理：《金融风险管理基础》《风险管理与计量》《风险管理法规与实践》；

资产管理：《投资学》《金融工程与量化投资》《风险管理与计量》；

数据科学：《数据科学综合》《数据分析基础》《数据分析实践》。

《规定》明确，凡遵守中华人民共和国宪法、法律、法规，具有良好的职业道德和敬业精神，具备国家教育部门认可的大学本科（含本科在读）及以上学历或者学位的人员，均可报名参加精算师职业资格考试。

同时，取得准精算师职业资格证书，可对应中级经济师职称，并可作为申报高一级职称的条件；取得正精算师职业资格证书，符合高级经济师职称申报规定的学历、年限条件的，可直接报名参加高级经济师职称评审。

强化精算师自律管理

《规定》明确，申请准精算师职业资格证书需满足三个条件：

一是通过准精算师级别5门科目考试。

二是参加并完成相关法律和监管规定教育、职业道德教育。

三是学历和工作年限符合下列条件之一：具备大学本科学历或学士学位，从事精算或金融领域相关工作满4年；具备硕士学位，从事精算或金融领域相关工作满1年；具备博士学位。

申请正精算师职业资格证书需满足四个条件：

一是取得准精算师职业资格证书。

二是通过正精算师级别对应专业类别要求的公共、专业和选考共5门科目考试。

三是从事精算或金融领域相关工作累计满5年。

四是参加并完成职业道德教育。

金融监管总局有关负责人指出，专业素质和职业道德是精算师执业的关键，《规定》通过实行登记制度、建立诚信档案、加强失信惩戒、深化继续教育等方式，强化对精算师的自律管理和终身学习，打造高质量精算人才队伍。

一方面，精算师职业资格证书实行登记服务制度，中国精算师协会每年向社会公布精算师职业资格证书的登记情况。取得精算师职业资格证书的人员，应按照要求定期完成相应的精算职业继续教育，不断更新专业知识、提高职业素质和业务能力。

另一方面，建立持证人员的信用记录，加强失信惩戒，并向社会提供相关信息查询服务。对于在工作中违反相关法律法规、行业规章制度及精算师职业道德有关规定，造成不良影响的，由中国精算师协会取消登记并向社会公告。

责编：王璐璐

校对：杨立林