家庭理财 开题报告(一份对CFA朴实的真情告白——考友自述备考之路的点点滴滴)

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关于CFA的备考须知

①官方给出的复习时间是每个级别300-400个小时不等，具体时间还是要根据个人专业背景而定。

②CFA考试是越早报名费用越低的，在第阶段报名的费用(包含注册费)是1100刀，到第二阶段就有1400刀了，还是做了决定尽早下手的好噢。

③考试内容几乎包括金融领域所有覆盖到的知识，对于跨专业想从事金融行业和金融基础不牢的人来说还是很好的敲门砖的。具体有10门细分科目:道德、数量、经济学、财务、公司金融、权益、固收、衍生品、另类、组合。其中后三门所占比例较小，但近年有越来越难、越来越重要的趋势。

关于CFA考试的补充注意事项

① 计算器在某宝上搜就好了，应有尽有。但是要注意一定只能选这一种噢，其他样式的是不准带进考场的。

②考前大概一个月左右会出考场安排，收到通知后可以立刻安排订宾馆了，选择一个路程较近、休息环境好的宾馆还是相当重要的。考试前一天可以早去一会探探路，不要到当天早晨再去摸索，找不到地方可是要急坏了。一级考试上下午各三个小时，上午9点开始，下午2点开始，但是!!一定要提前入场!!开考前半个小时就禁止进场了!也就是说上午要在8点30前、下午要在1点30前进入考场!

关于成绩背景复习时间、材料

【成绩】

【背景】

本科电商，研究生读的金融，但因为我是保研到金融的所以可以说是金融零基础。至于想考CFA的原因，也并不是被网上各种无谓的吹捧蒙了心智，只是看中CFA中构建的金融体系，于我而言是非常好的补充学习的机会。

【复习时间】

我是18年二月左右就报名了12月的考试，基本是在第一阶段开放报名的前期就报了。原本打算上半年就开始复习，但是学校里开题的事情直忙着，四五个月也就只复习了数量这一门课，大概花了30h的时间(只少不多)。正式复习算起来要从10月中开始了，50天左右的时间脱产复习，除了周末会休息出去吃吃喝喝，其他工作日几乎全天在图书馆泡着，每天保证7-8h的有效学习时间。

【复习资料】

虽然早前买了notes但后期完全没用上。全程跟随金程的网课在复习，17和18年的都听过，每年考纲的差距不会很大，主要目的是选一个适合自己的老师。这里划重点!!强烈推荐纪慧诚和单晨玮两位老师!!逻辑清晰重点明了，满满的干货啊，几乎所有的课我都是听这两位老师的版本的，从16年的网课开始扒。

主要的复习资料就是最新一年金程基础班的讲义、自己整理的笔记、原版书课后题、近2-3年的mock、金程的百题。

关于10门科目的复习经验

【道德】

如果要按重要程度给这十门课划分等级的话，道德可以打到9分了，是除去财务之外最重要的一门。但是我确实没什么好的经验给大家考试算是超水平发挥也才是个B的水平，做mock一般都要错一半以上，一度让我对自己的道德产生了质疑。建议大家听过基础课后可以做思维导图梳理，要把每一小点对应到哪一个大点下面记清楚，不要像我糊涂到账的没有条理，看到题就乱选一通。

【数量】

数量主要涉及的是本科学习的概率论的内容，虽然第一遍听课时会云山雾罩，但题目做起来会非常顺手，问题一般都非常直接，要做的就是记熟各个公式和名词。除此之外，计算器的用法一定要掌握!!先付年金后付年金、现值终值这种基础的操作一定要多练几遍。

【经济学】

经济学一直都被大家说是性价比最低的课程，因为内容非常多，内容涵盖了微观经济学、宏观经济学、国际金融等等，但占比只有10%左右。因此这门课我大概只用了5天的时间。听过遍基础课后，整理笔记又过了一遍(这里划重点!!经济学一定要自己整理笔记，因为知识点非常多非常杂，只靠听是很难记住的)，之后就直接刷题的。

【财务报表分析】

这部分是一级考试中的重中之重!如果不求成绩只求过的同学，把财务和道德这两部分着重复习就足够了。这部分题目刚做会觉得有些摸不到头脑，但做多了就会发现每种类型的题目都有自己的套路。IFRS和GAAP两种法则下的对比也是重点：CFO、CF、CFF分类的不同;POC法、CC法的计算等等。建议多刷几遍基础课(这里我是听了三遍的)，第一遍可以正常听，慢一点记不住不理解都没关系。到第二遍的时候会突然发现很多内容都是可以前后串联起来的，这个时候可以听一个reading顺带做课后题了。第三遍可以1.5倍速听(纪老师的课没有勇气开2倍速哈哈哈你们自己感受下)，这遍过后整个财务框架应该都可以自己画出来了。之后要做的也是大量刷题，巩固各种公式和细碎的知识点。

【公司理财】

这个是我觉得学的最顺手的一门课，强化课上老师们会总结出10个必考考点，每个点对应着复习就可以。

【组合】

很多时间来不及的同学都会战略性的放弃这门，但我真的觉得不要。虽然占比只有7%但是内容不多，相比单独一本书的经济学却只有10%，我觉得这个还是非常划算的。不过近几年组合的题有越来越难的趋势。

【权益】

刚开始接触这部分内容时我觉得非常难，但在纪老师的带领下还是取得了不错的成绩。主要的难点不在计算，而在各种概念性问题，有效市场假说这里三种市场的关系要搞清楚，什么方法在哪种市场可行都很容易弄乱。还有五种估值方法的计算，每种方法的优缺点，是在上一种方法下做了什么样的调整都要记得。

【固收】

比较吃惊的是我固收竟然是所有科目的最低分，刷题的时候明明做的很好.这部分内容则相对较难。要搞明白各种债券的特点，会计算价格、各种收益率、各种 duration，还是建议多做题，公式不会推导就背下来吧，死记硬背也一定要记下

【衍生品】

难，占比低，但还是建议听一遍基础课，据说这门课在二级和三级的考试中占比和难度都呈指数倍增加，为了给以后打好基础也不要完全放弃。

【另类】

知识点少，占比低，按照强化课里纪老师给的十个必考点总结复习即可。

写在后面

在我看来，CFA考试是一个只要努力了就一定会过的考试，尽管在脱产复习的过程里我也次次崩溃一次次质疑自己，到最后结果还是很满意的。

【打卡】

我是从复习开始就一直在微博上打卡的，开始每周，最后一个月每天打。不是什么做给别人看，是为了督促自己，把每天做的事情可视化，看要到自己每天都完成了什么，好好规划自己的时间。

【重复】

在我看来看一遍就去考试是万万不可的，要给自己足够的时间反复和做题。关于时间分配我的建议是，30%—刷，40%二三刷，30%做题。考前一到两周计时做mock题(一般mock题是略难得，正确率在60%左右基本可以通过考试)，微博上搜索“纪慧诚”“单晨玮”两位老师都会发考点总结的，对应考点复习背诵。最后一周就不要做新题了，看看金程的百题和笔记，轻松上阵。

希望大家都能如愿以偿，早日成为CFA!