理财规划师真题(理财规划师（二级）综合评审案例（一）)

案例1：

韩太太的丈夫在新西兰打工已有5年多，这两年在新西兰开了连锁店，生意很红火，但韩先生因独自在海外，缺乏照料，健康成了问题，精明能干的韩太太打算辞了现在某大公司财务经理的工作，去新西兰照料丈夫同时，与丈夫并肩创业。但在出国前有两件事令韩太太伤脑筋：一是，如何使在很长的一段时间无人照料的情况下，她在国内的资产最大程度的保值、增值；二是如何既使她女儿的的生活无忧，又能控制她的经济命脉。目前韩太太现状大致是（1）韩太太认为作为中国人，总归要叶落归根，所以她打算将前两年积蓄下来的近10万美元（一年定期）及50多万人民币存款锁进保险柜。（2）韩太太有三处房产，其中有一套老式商品房正以每月1100的价格出租；前年买的一套期房68万，去年刚刚交房，空置；目前居住在桃园（虚拟名）的一套房子。（3）韩太太不相信保险，所以没有投过任何保。除了存款、国债、房产外也没有其他投资。（4）韩太太的女儿目前在北京某大学住读，暂时没有出国打算，韩太太本想将女儿及30万的教育金托付给亲戚，但女儿极力反对

一、你通过初次接触，你了解到韩太太目前需要理财服务，你将如何为她提供理财服务？

二、韩太太目前存在的财务问题有哪些？请你为韩太太做一个财务诊断并进行理财目标梳理，并请说明你分析的根据。

三、假设你已经为韩太太成功地完成一份理财规划建议书，请你讲解你的理财建议书中将主要包含哪些内容和建议？并且说明你建议的根据。

理财规划师职业鉴定综合评审试题答题要点

案例1