欢乐合家理财 跑路(未兑付本金466亿元杭州两家P2P涉非法集资12名案犯公开审理)

近日，杭州拱墅法院公开开庭审理被告人洪某等12人非法吸收公众存款案，该12名被告人系“东融合家”非法集资案同案犯。其中三名被告人到庭参加庭审，另九名被告人分别在两处看守所远程视频室参加庭审。

公诉机关指控：2013年3月15日，包某（另案处理）注册成立东融资产管理有限公司，开展不良资产收购处置业务。在未取得金融许可证的情况下，成立财富管理中心（销售部），由被告人洪某任部门负责人，带领被告人王某群、黄某萍等业务员，向社会不特定公众公开宣传，以投资不良资产包为由，以签订合伙企业投资管理协议的形式，以年收益10%-14%的条件，变相向不特定公众非法吸收资金。

2015年4月，包某成立杭州东融集团有限公司，将其实际控制的数个公司进行集团化管理。

2015年12月，包某注册成立杭州凯胜股权投资基金管理有限公司，延续东融资产公司的财富部职能，继续从事上述吸收资金活动。

被告人洪某任凯胜公司副总裁，继续负责凯胜公司的日常管理及吸收资金的业务，负责东融集团指令的上传下达；被告人王某群任副总裁助理，负责协助被告人洪某管理业务员以及汇总、统计投资数据及业务员提成数据；被告人黄某萍为温州区域业务经理，负责业务员业绩考核以及和总公司的交接。

凯胜公司成立后，以公司作为执行管理人与投资人签订合伙投资协议，以成立有限合伙企业用于收购银行不良资产的名义，并由东融集团提供担保，以年化10%-14%的利率，向社会不特定对象吸收公众存款。

经初步审计，2012年10月至2018年8月，东融资产管理有限公司及凯胜公司共造成1795人未兑付本金约22.8亿余元。

另查明，2014年，包某为吸收更多资金，决定通过互联网渠道非法吸收不特定公众资金。2014年9月，包某注册成立杭州合家互联网金融服务有限公司，由叶某（另案处理）牵头，召集被告人曹某伟、卢某剑、朱某洋等人组建线上平台。

2014年10月，合家公司上线经营“欢乐合家”网贷平台，在无金融机构许可证的情况下，将东融资产管理公司与其他社会公众签订的合伙企业作为转让人，以投资不良资产为由，在平台上推出理财产品。以年收益率为7%-13%不等，投资期限14天到550天不等的条件，向社会不特定公众非法吸收资金。

其中，被告人李某、曹某伟、卢某剑、朱某洋、王某1、王某2、王某龙、吴某龙、刘某从2014年9月-2018年8月分别在合家金融公司担任运营部总监、副总裁、法人代表兼副首席执行官、技术部负责人、技术部副总监、资产管理部负责人、产品经理、运营总监、产品总监、产品部负责人等职务。

经审计（初审意见），合家金融公司至2018年8月产品逾期不能兑付，平台16437人未兑付本金23.8亿余元。

公诉机关认为：被告人洪某等12人伙同他人，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，应当以非法吸收公众存款罪共同追究刑事责任。

来源：河北防范处置非法集资