先锋集团网信理财(实锤先锋支付遭网信挪用近15亿，支付牌照或被吊销)

6月17日，中新控股发布相关内部调查小组主要调查发现的补充公告。中新控股是一家港股上市公司，主要向中小企业、商户及个人客户提供网上金融服务，其中先锋支付提供的第三方支付业务，是其主营业务之一。

公告显示，经数据抽样核对与面谈讨论结果比较（非实质性差异1%），确认旗下全资子公司先锋支付的客户经讯（北京经讯时代科技有限公司）在相关时间从先锋支付的备付金帐户中提取的款项超过其存款额，并且从先锋支付的备付金帐户中挪用资金（主要来源自备付金及数名机构资金方），该挪用资金总额合计约为人民币14.95亿元。

调查小组认为，先锋支付的支付系统没有重大缺陷，该挪用资金并非是先锋支付的系统性错误造成，而是与某些管理层不妥当操作有关。

事实上，早在今年年4月7日的内部调查中，中新控股就已承认先锋支付其中一名客户的相关管理高层在未获授权之情况下，不恰当地更改了该客户在先锋支付中的信用额度，并因此从先锋支付挪用资金，只是当时没有披露具体挪用金额。

据了解，截止至这次调查公告发布时，监管部门仍未对先锋支付发出任何警告、罚款或指控，中新控股亦未有高级管理人员被指控。

公告透露，截至2020年4月30日，经讯仍未补足该挪用资金。自2019年12月31日算起，经讯预期将需要在超过1.5年内填补该挪用资金。如果没有按时填补该挪用资金，先锋支付将不被允许恢复运营。并且在最坏的情况下，先锋支付的牌照资质可能被吊销。

资料显示，北京经讯时代科技有限公司即网信理财平台，实际控制人为先锋已故创始人张振新，实际管理者是先锋集团执行董事兼网信集团负责人李焕香。网信集团首个业务金融工场在2012年7月上线，从此开启互联网金融的布局。

依托先锋10多年来为中小企业提供投融资服务的经验积累与客户积淀，网信集团在2013年至2017年期间不断开拓理财、互联网证券、P2P网贷等互联网金融业务，盘子越来越大。直到2019年大范围逾期，全面“爆雷”，危机重重。

尽管国家企业信用信息公示系统中，网信理财和先锋支付、中新控股之间不存在任何股权和董事上的关系，但他们同为“先锋系”企业是不争的事实，这也让不少人认为这是挪用资金得以实现的重要因素。

但公告强调，中新控股与网信是正常的合作关系，网信只是先锋支付的千名客户之一，先锋支付为其提供资金充值和支付服务。

2019年7月8日，中新控股全资子公司先锋支付被有关部门要求就其业务营运有关重大不合规事项采取严厉的补救措施。自相关部门对其开展现场检查以后，先锋支付已暂时停止营运。受此影响，中新控股已暂停股票交易。中新控股2020年第一季度财报显示，先锋支付当季收入为人民币0元。

先锋支付成立于2007年，2013年7月6日取得人民银行《支付业务许可证》，获准开展互联网支付及预付卡发行与受理（北京、辽宁）业务，后于2018年7月6日顺利续展。不久前，Visa在其官网更新国际卡网上收单服务提供商认证项目（“QSP”）进展，最新名单为21家。相比于上次公布的23家机构，迅付支付和先锋支付均已不在名单中。

更早前的中新控股2019年财报中，则没有任何关于先锋支付的描述。其第三方支付相关的业绩回顾，主要来自上海即富。据了解，中新控股拥有其35%权益，2019年上海即富总交易量为人民币4.15万亿元，累计注册用户总数达4267万。

上海即富成立于2012年9月，业务覆盖大数据征信、金融外包、新零售以及银行卡收单。其中银行卡收单是上海即富的核心业务，这部分业务来自旗下全资子公司开店宝支付服务有限公司。和先锋支付一样，都是持牌第三方支付机构。