金融理财师大赛题库(《2023中国金融理财人才素质报告》发布，CFP系列持证人表现亮眼)

近日，FPSB China发布《中国金融理财人才素质报告》，对其举办的中国金融理财师大赛的近10万名参赛选手进行素质调查，并以64946份有效样本为数据来源，进行理论知识及综合规划方面的理财师专业素质分析，以期为我国金融理财专业人才的整体素质及理财师个人职业发展提供有效参考。

投资理财专业化发展下的人才需求

当前，房地产投资属性逐渐弱化、银行理财打破刚兑、理财意识进一步觉醒等各种因素促使家庭财富配置向金融资产转移，专业的金融投资成为财富管理市场的迫切需求。客观呈现金融理财专业人士的素质概况，为金融行业专业化发展略尽绵薄之力，成为FPSB China发布《中国金融理财人才素质报告》的初衷。

据悉，中国理财师大赛自2012年开始举办，目前已成功举办六届，每届参赛人数均超1万人，选手范围涵盖银行、证券、保险、第三方财富管理等多个金融理财领域，为数据样本的针对性和有效性提供了强有力的保障。

CFP系列持证人的专业素质优势显著

从样本数据分析来看，历届理财师大赛中CFP系列持证人整体素质表现呈现上升趋势，非持证人整体素质表现较为稳定，相比之下CFP系列持证人的整体素质明显高于非持证人。

图片来源丨《2023中国金融理财专业人才素质报告》

AFP金融理财师和CFP国际金融理财师作为面向个人及家庭投资理财的国际性金融证书，在大财富管理时代的语境下，其高水准的专业素质和职业操守，越来越受到财富管理从业者及各类金融机构的关注和青睐。

经济活跃地区，理财师更具专业优势

报告显示各地理财师素质表现存在显著地区差异。总的来说，长三角、环北京等经济活跃地区理财师素质较高；其中长三角地区的理财师专业素质表现逐年增强，环北京地区次之；珠三角、中部以及西部地区整体表现较为稳定；东北地区则相对较弱，且有降低趋势。

证券行业理财师综合素质表现良好

从细分行业来看，银行、证券、保险、第三方财富管理公司等金融机构或企业的理财师表现各有差异。相比之下，证券行业的理财综合专业素质最高，第三方财富管理公司次之，保险行业居于第三顺位，银行体系内的理财师整体表现则有些差强人意。

此外，报告还对普通理财师和精锐理财师在具体专业模块上的表现进行了详细分析，精锐理财师在税务、保险、投资等专业模块具备超强优势。

三年疫情，各行各业都受到掣肘，金融也不例外，常处于风暴中心的金融理财从业者只有时刻保持对市场的高度敏感，洞察需求端变化，不断提升自身，方能立于职场不败之地。