一、AFP认证介绍

1、AFP®认证是什么？

答：AFP英文全称为Associate Financial Planner，中文全称为金融理财师。AFP持证人的服务对象多为大众客户和中产客户。

AFP认证体系是全球金融理财标准与中国本土实际情况的落地结合，课程内容几乎涵盖了所有家庭综合理财的相关知识，包括经济学、财务分析、法律、货币时间价值、员工福利、保险、税务、投资、子女教育金规划、住房规划和养老规划等。

AFP认证旨在帮助金融从业人员构建完整的金融理财基础知识框架，明确“以客户利益为行为导向”的理念，学习制作综合理财规划的思路和方法，从而树立专业形象，提升服务质量，获取客户信任。

AFP认证是CFP认证的第一阶段，是整个金融理财行业的“门槛”，只有获取该证才算真正进入到金融理财行业。

2、AFP、CFP和CPB之间有什么区别？

答：中国CFP系列认证包含AFP（金融理财师）、CFP（国际金融理财师）、CPB（认证私人银行家认证）；AFP认证是CFP系列认证的基础；CPB认证主要面向全球财富管理和私人银行领域专业人士。

3、为什么要学AFP认证

答：AFP认证体系是全球金融理财标准与中国本土实际情况的落地结合，课程内容几乎涵盖了家庭综合理财相关的所有知识，包括经济学、财务分析、法律、货币时间价值、员工福利、保险、税务、投资、子女教育规划、住房规划和养老规划等。

AFP认证旨在帮助金融从业人员构建完整的金融理财基础知识框架，明确“以客户利益为行为导向”的理念，学习制作综合理财规划的思路和方法，从而树立专业形象，提升服务质量，获取客户信任。

AFP认证是整个金融理财行业的“门槛”，只有获取该证书，才算真正进入了金融理财行业。

4、AFP认证流程是怎样的？

答：报名缴费→参加AFP认证线上培训并获取结业证书→报名AFP认证考试并通过考试→申请首次认证并获取证书→参加继续教育→再认证。

二、线上培训相关问题

1、线上培训课程内容都有哪些？

答：AFP认证线上培训课程内容包含：金融理财概述与CFP认证制度、经济学基础知识、货币时间价值与理财资讯平台的运用、金融理财法律、家庭财务报表编制与财务诊断、居住规划、子女教育金规划、信用与债务管理、投资基础、现金及其等价物、债券市场和债券投资、股票市场和股票投资、期权基础知识、外汇与汇率、贵金属投资基础、基金投资、理财产品投资、投资组合理论、投资人特征分析、资产配置与绩效评估、风险与风险管理、保险基本原理、人寿保险、年金保险、员工福利、退休规划、个人所得税制度、个人所得税优化、综合理财规划原理、理财规划软件案例示范等。

课程共包含108个小时（有效期120天+30天）。没有学习时长要求，可以根据自己情况决定看哪门课程，也可倍速播放。

2、线上培训课程的学习资料都包括哪些？

答：结业考试共20道单选题、1小时时间，中间不能退出，3次免费机会，3次用完后60元/次。

不受有效期限制的资料：考点精讲视频、教材四本(金融理财原理上下册、习题集、考前冲刺)(登录学习账号填写地址后邮寄)、电子版资料（课件、考试大纲、历年真题）、全真模考题等。

学习过程中以标准课件为准，金融理财原理上、下册教材内容较多，可作为辅助材料浏览，不做学习资料使用。

3、线上培训课程有效期是多久？

答：网课(有效期120天+未完成结业可赠送30天)。

120天内必须需要完成的内容包括：29门课后作业（理财教育网）→案例作业（金拐棍软件电脑端教学版）→结业考试（理财教育网）。

120天内未完成结业考试，系统会自动赠送30天免费有效期。赠送的30天也过期后再学习需要续费，11元/天，10天起续。

4、课后作业是否需要看完课程再做？是否能无限次做？

答：课后作业共29门，每门作业包括大约4-10道不等的单选题，没有看完课程也可以做。

有效期内课后作业可以无限次重复做，作业提交后可以查看解析。

5、金拐棍软件电脑端和手机端有什么区别？

答：金拐棍软件电脑端含案例制作功能，有效期一年，需要登录指定账号使用。手机端只有计算器功能，可免费使用，不需要登录。

6、金拐棍是否支持苹果OSX系统，是否会影响考试？

答：目前金拐棍不支持OSX系统，手机端也可以进行计算，但是制作案例的时候需要用到电脑端；考试是在网页上进行，网页默认全屏和禁止tab切屏，所以对电脑系统没有要求。

7、结业考试规则是怎样的？

答：结业考试共20道单选题、1小时时间，中间不能退出，3次免费机会，3次用完后60元/次。

结业考试合格线为60分，考试合格后可下载电子版结业证书，也可申请邮寄纸质版证书。

结业考试合格后第2日可以报名AFP资格认证考试。

8、全真模拟考试规则是怎样的？

答：全真模拟考试不受有效期限制，旧版课程只有1次全真模拟考试机会。2021新版课程全真模拟考试增加了1次考试机会，共有2次考试机会。

9、线上培训费用多少？如何报名缴费？

答：线上培训官网价9,580元，中融天启优惠价8，909元明亚学员可直接用积分抵扣学费，1积分抵1元。

非明亚学员缴费并开始学习后一个月左右会将订单价格与优惠价格的差价通过支付宝，以奖学金的方式发给学员。

积分兑换流程：企业微信-工作台-积分商城-搜索“AFP”商品，直接兑换即可。

兑换成功后请及时联系中融天启负责人（杜桂松：18203207050）。

转账付款路径：扫描中融天启支付宝账号付款，支付宝二维码请联系中融天启负责人索取（杜桂松：18203207050）。

三、考试相关问题

1、考试在哪里报名？报名费多少？

答：AFP认证考试在标委会网站(考试颁发证书机构)报名，网址为：http://cfp.fpsbchina.cn。

考试报名费890元/次，认证考试合格证书有效期为四年，四年内申请认证即可。

报名前需准备一张彩色免冠数码证件照片，选定考位后一定不要忘记提交发票信息，否则考位预定信息在半小时后会被取消，报名不成功。

2、考试合格线为多少？多久出成绩？

答：AFP认证考试不设合格线，考试通过率为70%左右。

每次考试后第二周的周一下午三点出成绩。（假设本周末考试，则下下周的周一下午三点出成绩。）

3、如果考试没有通过，可以补考吗？

答：AFP认证考试如果没有通过，可以补考。线上培训结业证书的成绩有效期为四年，结业考试合格后四年内均可以报考AFP认证考试。

补考费用同样为890元/次，登录标委会网站报名即可。

4、哪些地方有考点？

答：AFP认证考试在北京、广州、上海、成都、沈阳、武汉、杭州、南京、西安有固定考点，还可能随机增加临时考点。

各考点的考位有限，报名遵循“先到先得”的原则，报满为止。最新考位信息可在结业考试合格后登录标委会网站查询。

四、认证相关问题

1、认证考试通过后如何申请认证？认证费多少？

答：AFP认证考试通过后可登陆标委会网站申请首次认证，网址为：http://cfp.fpsbchina.cn。

认证费200元/次。

从认证日期起，往前推十年内金融工作经验有效，认证从业经验要求如下：大专3年金融从业经验、本科2年金融从业经验、硕士1年金融从业经验。

2、认证后多久可以拿到证书？证书有效期多久？

答：认证通过后，证书制作周期为一个半月。

AFP资格证书有效期为2年。每2年需要重新认证一次。

五、继续教育相关问题

1、AFP认证是否需要继续教育

答：AFP证书有效期为2年，每个有效期内应完成30个继续教育学时的必修和选修课程学习，其中必修课程不少于2学时，每年不少于5学时。

2、必修课在哪里学习？是否收费？

答：自2012年7月1日起，标委会授权金库网开展网上继续教育，并向学习必修课的持证人提供全额财务补贴（补贴期限暂定为两年）。因此，持证人可在金库网学习中心免费完成必修课程的学习。

3、选修课在哪里学习？是否收费？

答：选修课程是持证人在证书有效期内学习的由标委会推荐或认可的主题内容、自主学习的课程。选修课程的形式包括：

（1）FPSB China组织的继续教育活动；

（2）FPSB China授权的继续教育机构提供的继续教育活动；

（3）FPSB China组织或认可的专业论坛、研讨会和学术报告会等；

（4）FPSB China认可的、由持证人所在单位举办的相关内容的学习和活动（须自主申报，每个有效期不多于9学时）；

（5）担任FPSB China或FPSB China授权机构举办的金融理财培训的授课人或研讨会的演讲人（需自主申报，每个有效期不多于8学时）；

（6）完成与金融理财相关的专业著作（需自主申报，每个有效期不多于10学时）或专业论文（需自主申报，每个有效期不多于10学时），并公开出版或发表；

（7）参加金融理财相关专业的在职学历或学位教育（需自主申报，获得学历或学位证书可确认10学时）；

（8）FPSB China认可的其他形式（比如FPSB China举办的“中国金融理财师年会”，需自主申报）。