银行理财营销成功案例(工行大同雁云支行细分客户促进个人理财持续畅销)

2023年以来，工行大同雁云支行紧紧围绕“第一个人金融银行”目标，坚持把理财销售促进银客双赢，作为提高市场竞争力的有力抓手，调动每个员工理财营销的积极性，细分客户促进个人理财持续畅销。

该行高度重视个人理财业务的发展，把其作为提高个人金融业务市场竞争力的重要手段，依据销售的不同产品，利用晨会进行安排，明确营销目标，确定“全员营销”的方针要求上下同心同力，人人营销、人人出单，用好工银理财“稳鑫智远”产品品牌体系，提高理财产品规模。

为了提高全员营销技巧，该行利用晨会、夕会的时间，集中向员工开展理财新产品的培训和学习，让员工熟识各种理财产品的特点、卖点、风险点和不同理财产品匹配的人群，进一步细化和提炼营销话术，提高全员营销技巧和能力。

该行按照日常掌握地客户资金活动规律，选准有闲置资金的优质中高端客户，精准对接，坚持线上线下两条腿走路，坚持用好线下基础优势，把网点落地服务有效结合，更好发挥网点优势使到店客户了解理财购买理财产品；利用手机、电话、微信等精准外呼营销，使之客户能够及时了解理财产品，并随时购买；组织外拓营销团队，对目标客户展开精准营销，延伸拓展理财市场和客户。

认真按照客户维护流程，从稳定和发展客户出发，扎实做好存量理财客户的维护承接工作；严禁代客理财、误导销售等，坚持合规销售，促进理财业务的健康发展。

责编：孙明月