桔子理财 跑路(P2P爆炸后近亿赃款和“金融才女”去哪儿了？)

P2P爆炸后洗钱“案”浮出水面

美女老板的钱哪去了？

巨额赃款是如何洗钱的？

集资诈骗案件正在处理中

检察官顺着藤蔓发现了

一起洗钱“案中案”，涉案金额近亿元

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2021年3月19日，最高人民检察院、中国人民银行发布了雷某洗钱案、李某洗钱案等六起洗钱典型刑罚。在集资诈骗案近亿元去向不明的情况下，侦查人员追踪线索，发现了“案中案”，雷某和李某的洗钱犯罪被曝光。

浙江省杭州市拱墅区法院审理后作出判决，认定雷某、李某犯洗钱罪，判处雷某有期徒刑三年零六个月，并处罚金♂万元，没收违法所得。;李某被判处有期徒刑三年，并处罚金人民币170万元，非法所得被没收。判决后，雷某提出上诉。2020年6月，杭州中院决定驳回上诉，维持原判。

2020年10月29日，杭州中院作出被告人集资诈骗案一审判决，判决朱某犯集资诈骗罪，判处无期徒刑，终身剥夺政治权利。所有个人财产；）因犯罪，被判处有期徒刑一年，并处罚金15000元；因两项罪名，被判处无期徒刑，剥夺政治权利终身，并处没收个人全部财产。2020年11月，朱某提出上诉，目前该案二审尚未开始。

称呼

“财经才女”受邀加盟“前途”事业

李某出生于70后，来自杭州。2016年底，他接到的一个电话彻底改变了他的生活。打来电话的正是朱某。李某和朱某很多年前就认识了。朱某给李某打电话时，自称是一家知名理财公司的老板，被业内称为“经济学才女”。

朱某对李某相当热情，不仅邀请他参观自己的公司腾讯，还向他介绍了该公司销售的金融产品。经过几次接触，李某和朱某更加了解，并称朱某为“干姐”。后来，朱某和李某也加入了他的金融事业。他在腾鑫堂公司旗下成立了一家商业咨询公司，并请李某担任执行董事和法定代表人。由于业务需要，李某当时不得不经常外出。见李某还没有买车，朱某得意地说：“现在你来帮我办事，我给你五万元作为买车的首付，然后你就可以去任何地方了。更容易四处走动。”就这样，李某在朱某的“照顾”下更加努力地为“妹妹”工作。

2017年6月，朱某找到李某，告诉他：“我一直把你当作弟弟，我只相信你。现在我手头有很多资金，请大家帮我渡过难关。朱某建议其要求李某为其公司办理一张银行卡，用于现金转账，并承诺每月向李某支付1万元的“优惠费”并“准时到达”。李某一听这么“好”，他不仅答应了朱某的要求，还邀请同事雷某参与到这个“物超所值”的职业生涯中。

金融平台爆发

一系列犯罪行为

本案中同一密室访问的证据

此后，腾鑫堂公司非法收取的大量公款存入了雷某和李某的账户。根据朱某等人的指示，雷某和李某曾多次从杭州不同银行的网点向朱某提取现金，每次价值数十万元甚至数百万元。每次，雷某和李某都会将现金放入塑料储物盒中，然后带到朱某的办公室，当面递给他。

雷某和李某不仅提取了大量现金，还通过同一个柜子取款和存款的方式，帮助腾讯将巨额赃款转移给他人。

什么是“同一个衣柜撤退”？据办案人员检察官介绍，这是一种新型的资金转移方式，两个人在同一个银行柜台相互管理取款和存款，从而达到不留痕迹的转移效果。转移。腾鑫堂公司财务人员从公司账户中提取现金，直接存入李某或雷某的账户。这样，两个账户之间就没有相互转账的痕迹，模糊了资金的去向，增加了资金追查的难度。

就这样，雷某和李某帮助朱某在同一个柜子里提取了大量现金和存款，每个月1万元的“首付”就轻松到账了。但这样轻松赚钱的日子并没有持续多久。2017年秋天，雷某和李某在金融平台的“霹雳”中开始恐慌。由于担心朱某的参与，李某将朱某最初资助的汽车的所有权转让给了他朋友的妻子，以掩盖和隐藏它。李某还删除了与雷某和朱某的所有对话记录，以远离这种关系。雷某找到朱某，让他写一张纸条，称“法律与雷某无关”，并打算留作“护身符”。

2018年夏天，腾鑫堂股份有限公司因非法接受公众存款被立案调查。该案是杭州市拱墅区2018年最大的非法集资案。同年​​6月，朱某在保镖的帮助下逃往泰国曼谷。拱墅区公安、检察机关意识到，与非法集资有关的犯罪，可以将非法接受公众存款列为扰乱金融秩序罪，或者将集资诈骗罪列为诈骗罪。根据刑法规定，这两类犯罪均属于洗钱上游犯罪。2019年1月，朱某被追逃后，被杭州拱墅警方从泰国押解回杭州，非法集资案告破。帮助朱某逃跑的保镖徐和李某也因组织他人偷渡边境而受到调查和审判。

在调查这起涉嫌组织他人非法越境（边境）的案件时，侦查人员发现李某在案发前后多次提供相应的借记卡账户，并帮助朱某分期分期分配巨额非法集资资金。。银行账户。不同银行账户之间的定期转账，将资金转换成房地产、汽车、珠宝等不动产，或从事其他投资活动，都可能与洗钱犯罪有关。李某承认，他知道朱某从事非法集资活动。此后，拱墅区检察院以涉嫌洗钱等罪名逮捕了李某。

2020年9月30日，拱墅区法院依法作出一审判决。朱某保镖团队成员徐某因组织他人非法越境（境）被判处有期徒刑七年，并处罚金人民币2万元。保镖团成员李某因洗钱罪被判处有期徒刑两年，并处罚金70万元；由于保护他，他被判处两年徒刑；因两项罪名，被判处有期徒刑三年，并处罚金70万元。

作茧自缚

拆除“集资诈骗、洗钱”犯罪链条。

李某被公安警察逮捕

李某被捕后，雷某与李某之间所谓的“案中案”洗钱案逐渐曝光。在检察官对案件的细致彻底调查和中华人民共和国反洗钱部门的帮助下，公安机关发现雷某和李某采用了取款、存款等多种方式。相同的储物柜、大额现金提取和大额转账可提供帮助。转移近亿元非法集资资金的犯罪事实，两人于2019年5月被捕并受审。2019年6月，拱墅区检察院以涉嫌洗钱罪逮捕了雷某和李某。

“在处理雷某和李某案时，对于案件的定性存在两种不同的意见。一种意见认为应查出非法吸收公众存款罪的同谋，另一种意见则认为洗钱。””驳回，他们最终在听证会过程中接受了第二份陈述。

“雷某、李某洗钱案洗钱金额大、持续时间长、社会危害性很大，有必要将非法集资过程中如何帮助集资资金转移界定为金钱犯罪”洗钱。”处理此事的检察官表示，总体情况从法律上看，非法集资犯罪长期处于持续状态。洗钱罪必须依照刑法第191条的规定，定义为帮助非法集资犯罪分子在集资期间转移资金。是否构成上游犯罪并不影响洗钱犯罪的认定。

除了雷某和李某之外，处理此事的金融机构也参与了本案的处理。在案件调查过程中，检察官发现该银行在许多方面没有履行反洗钱义务，例如识别客户​​、报告可疑交易等。最典型的案例是洗钱分子通过银行网点处理大量虚假现金取款和存款。事实上，并没有提取现金，这显然是为了切断资金流动的踪迹。然而，处理台从未否认该交易或向银行内部反洗钱部门或高级管理层报告。事件发生后，央行杭州分行对处理行发起反洗钱调查，最终确认了该行的违法事实，并对处理行处以400万元罚款。反洗钱法。

在案件审理过程中，办案的检察官已经基本厘清了该系列案件的脉络。前期的安排他人偷渡、洗钱等案件都指向集资诈骗。经办该案的检察官表示：“自2013年11月起，未经国家金融管理局批准，腾讯以11-20%的年化收益率为诱饵，招募卖家，减少客户对外投资的方式。”并非法向1800余名筹款参与者收取14亿余元，造成1200余名筹款参与者合计损失8亿余元。2020年10月29日，杭州市检察院提起普通起诉，杭州市中级人民法院对被告人·朱某作出一审判决。

同时，检察官指出，朱某在2016年底资助并成立了一家商业咨询公司，并聘请雷某和李某为他进行商业研究。诈骗，非法挪用公众存款犯罪利益，并向朱某提供多张自己的银行卡，以获取腾鑫堂公司的非法集资。经核实，2017年6月至2018年1月，雷某和李某帮助转移非法集资资金，合计金额分别超过6300万元和3200万元以上。提款和转账。

2019年7月，杭州市公安局拱墅分局以涉嫌洗钱罪将案件移送雷某、李某侦查起诉。2019年8月，拱墅区检察官以洗钱罪起诉雷某和李某。11月，拱墅地区法院对雷某和李某洗钱案作出判决。

行政管制与刑事处罚相结合

促进金融业管理

浙江省杭州市拱墅区检察院

来自杜倩娜第一检察部

为非法集资洗钱的犯罪分子，在明知他人实施非法集资犯罪的情况下，转移、掩盖、隐匿巨额非法集资资金，不仅给投资者造成财产损失，也给司法机关造成严重损害。机构调查和处理案件困难重重。这不仅是追回赃物、追回损失的关键环节，也是惩治犯罪的痛点和难点。洗钱犯罪手段多样、变化频繁，其本质是隐藏资金转移关系，掩盖、掩盖犯罪利益的来源和性质。为了隐瞒资金的真实去向，被告人在这种情况下提取大量现金，或者经常在多个账户之间转移大量赃款；银行支付结算业务利用多种手段实施洗钱犯罪。实践中，除上述方式外，还存在通过互联网支付服务实施的洗钱犯罪，如汇款、收款和收款、支付和接收发票、信用证以及第三方等。聚会费。专业的洗钱手段是隐蔽的。

洗钱罪的实质是扰乱国家金融管理秩序，披上非法资金合法外衣，逃避法律调查和制裁。洗钱犯罪社会危害性很大，司法系统应重点打击。2021年3月1日起，刑法修正案（第十一条）将正式出台，增加“自我洗钱”属于洗钱罪的规定。关于劳动所得和犯罪所得的刑法解释，澄清了长期以来法律适用中的困难和争议，并调整了一些不符合执法和司法实际的规定。

2021年3月下旬，最高检、央行发布了六起洗钱典型处罚案例，其中之一就是雷某洗钱案和李某洗钱案。该案不仅在事实认定、法律适用等方面对法律案件的处理具有重要的指导作用，而且对金融业的健康发展具有一定的教育和警示意义。金融机构是防范洗钱的“第一道防线”。如果他们不正确履行职责，就会为犯罪分子提供可乘之机。只有将行政监管与刑事处罚相结合，充分发挥金融机构、行政监管和刑法在反洗钱工作中的合力，共同落实反洗钱义务和责任，才能更好地惩治洗钱犯罪。并促进金融业发展。