保险理财规划的步骤( )(理财规划师证怎么考？证书有什么用？证书报考条件有哪些？)

理财规划师是做什么的？

理财规划师是为个人、家庭及中小企业提供全面理财规划的专业人士，主要包括：现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产分配与传承规划等多方面内容。要求理财规划师全面掌握各种金融工具及相关法律法规，为客服提供量身定制的、切实可行的理财方案，并不断修正、以满足客户长期，不断变化的财务需求。

报考条件：

理财规划师初级（具备下列条件者）

(1) 经正规初级工培训结业，年龄需满18周岁以上。

理财规划师中级（具备下列条件之一者）

(1) 在本职业连续工作4年以上者。

(2) 取得本职业初级证后，经正规中级工培训结业且年满18周岁以上。

(3) 中等职业学校对口专业三年级或已毕业学生。

(4) 高等院校二年级或技校5年制高职班三年级对口专业学生

理财规划师证书有什么用吗？

理财规划师既可以服务于金融机构,如商业银行、保险公司等,也可以独立执业,以第三方的身份为客户提供理财服务。

为了更好的对个人及家庭资产进行管理并合理利用，从而衍生出理财规划师这一职业。理财规划师主要的目的是为了使客户的生活质量水平不断增加，保证客户的老年或者遭遇其他危机时依然可以有充分的生活保障。

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