理财如何找客户(如何跟客户介绍银行理财产品？)

在金融行业工作的小伙伴一定有这样的感觉，无论是银行的理财产品、还是保险产品，都很难介绍，因为这一类产品非常特殊，没有实物、不能试用试吃、更是看不见摸不着，每次跟客户聊产品，都感觉很“尬”，特别无助。

金融产品尽管也是一种产品，但因为其产品特殊性，成为产品比较独特的类型，因此在销售过程中就不能像介绍实物产品一样去阐述特征、功能等，而是要做一些技术的调整。

经常在营业大厅，看到银行的小伙伴这样介绍理财产品：

销售：“你好，我们银行最近新推出了一个理财产品，叫季季红，它的收益率是x.x%，180天，5万起存，请问你需要吗？”

客户（一脸懵）：“不要、谢谢！”

这样介绍产品遭到拒绝的几率非常大，一天下来小伙伴的挫败感也很大。

银行的理财产品，是通过时间和本金获取收益的产品，客户对理财产品会有很多期待、甚至不契合实际的想法。比如很多客户希望收益高、时间短、风险小等，但这完全违背了金融投资规律。

鉴于这些因素的存在，我们在向客户介绍理财产品时，需要注意以下几个方面：

1、学会和客户聊天，尤其是客户所在的行业、熟悉的领域、擅长的技能等。

不断地了解客户，可以分析客户对投资理财的倾向、需要解决的问题、想达到的目的等，就可以为客户提供几个合适的投资理财方案，让客户根据自己实际的情况做选择。

2、销售理财产品，产品是次要的。

金融业的销售，首先要卖出去的本人以及本人的IP，只有这些被客户接受了，才能有建立信任的时间和机会，也只有建立了信任，才能有成交的机会。

因此，在金融行业做销售，个人IP很重要、个人标签很重要、个人的互联网人设也很重要。只有先把自己卖出去了，才有机会销售理财产品。

3、理财产品的销售，重点是普及理财知识和投资理念。

很多客户的理财知识和投资理念都需要专业人士提供优质的服务，才能让客户建立正确的投资观念和理财的手法，只有客户基本了解了理财的手法、建立了科学的投资观念，我们才能有可能和客户同频，进入共同探讨理财方案的阶段，否则很容易在沟通过程中被客户拒绝。