理财师名片设计(厅堂微沙龙的准备与实施)

提及厅堂营销，我们经常用一个词是“沙里淘金”，就是通过流量筛选客户。厅堂是很好的流量阵地，通过营销一方面可以有效的缓解等待客户的情绪，也可以识别有潜力的客户，促进产品营销。

优秀的大堂经理（服务经理）通过有效的沟通可以提升营销的自信心，也提升了沟通和控场协调能力。

虽然近年部分厅堂客流量有所减少或流失，但是客群的聚焦和业务特点的聚焦越来越突出。如何在并不充裕的时间，迅速引发客户对于所介绍业务的兴趣，这是关键点。

一般在厅堂客户识别上，往往通过互动可以更为精准地了解客户信息和判断贡献价值。但是这难免有一定的误差，所以在厅堂与客户添加微信，之后做持续的价值输出也是至关重要。

本期我们集中说厅堂营销当中的微沙龙策略。

微沙龙顾名思义就是小型的、简单的客户交流形式，它具有成本低、规模小、随机性强等特点，适用于厅堂非固定人群。这是厅堂营销的重要方式，也是塑造整体氛围，提升综合联动的利器。

合适的厅堂微沙龙不仅可以在营销上提升产能，还可以活跃厅堂氛围，识别有效客户，转移客户对柜面的注意力，提高客户满意度。所以一场有效的微沙龙需要流程化、体系化、制度化。在微沙龙的准备上，分为：策划阶段、实施阶段。

策划阶段

1、物料的准备。人都是视觉的动物，可视化的材料对一次成功的微沙龙有辅助作用。营销单页、理财师名片、便签、计算器、理财金字塔、手写板、小奖品、电子荧光板等内容都是需要围绕内容提前准备。

2、内容的准备。除了硬件的准备，讲解话术、热点内容、净值表现等各方面也需要提前准备，充分准备才能够有效地对客户产生帮助。如果没有特别的内容，有一些常用的内容也可以作为万能选项，例如金融小知识、真假币辨别、防疫知识、惠民政策、防诈骗内容等。如果怕一开始尴尬，也可以准备一些游戏互动、精彩开场、有奖问题。

3、开启的时间。一般来说，等待客户达到5人以上就可以开展微沙龙，人太少会影响效果，人过多也会增加等待时间，气氛也容易被打断。

实施阶段

1、初始互动。一开始是与客户的破冰环节，这个时候一般来说主动性的问候、宣传资料的发放都是很好的方式。有的网点也尝试过直接沟通“这个区域我们会对近期的理财市场做个五分钟讲解，不打扰您吧”，然后对有兴趣的客户进行分流。

2、配合开场。在微沙龙上，在开始时可以由两名理财师进行配合，一个人主持一个人讲解，这样可以对讲解人进行增信，也有利于让客户感受到这是一个正式的活动。

各位客户大家下午好，欢迎大家到我们**银行办理业务，我是这里**。咱们大家都知道，你不理财、财不理你，但是怎么去理财才能符合每个人的情况，隔行如隔山，很多做了多年理财的朋友也不一定理解！ 今年在疫情的影响下，理财市场发生很多变化，部分理财收益率也有下行，今天我们请**老师介绍当前一些行长推荐的优秀产品。**老师是我们行的金牌理财师，很多客户跟着他都受益匪浅。下面有请**老师。

3、受益提示。Benifit，由于客户来办业务的主要目的不是来参加微沙龙，所以在过程中涉及一些小利益的内容在其中会提高效果。简单说，就是让客户感受到，参加了有赚便宜的感觉。比如：可以享受某某茶品；可以参加有奖问答；可以在今天享受折扣等。

4、两个提醒。第一个提醒是：为避免客户分心排队的进程影响微沙龙的效果，可以提醒客户我们有专人提醒排队进程。第二个提醒是：产品的提醒。因为举办微沙龙的初心是营销合适的产品，所以在主持配合过程中，可以再次提醒卖点、优惠等内容。

5、过程把控。由于微沙龙的时间往往较短，而且会随时有人加入有人离开，有点像直播的模式，所以有几个过程把控。第一，时间整体要控制，一般五到十分钟最为合适；第二，语言要高度精炼，卖点也要有选择；第三多个知识点，符合随来随学的特征。

总的来说，现在客户到访率越来越低，一方面要开拓新渠道的同时，也重视到场客户的维护和跟踪。用好微沙龙，不止是营销环节，不仅是塑造厅堂氛围，更是提升理财经理的沟通能力，应变能力、组织能力的训练机会。

对于新任的理财经理，也可以把微沙龙当做自己沟通练兵的舞台，既服务了客户，又锻炼了自己的能力，一举两得。